理財專員是銀行的sales?

[cit0316]

現在很多金控公司都在招募理財專員,說什麼要考三五張金融證照才能進去
搞的好像要對金融很專業很懂才能升任,但是外行的我不清楚這到底是做什麼
總覺得就是金控業者的業務員,負責推銷公司的金融商品給客人,
只推銷主打的商品,而不是真的依照客戶的情況而做全盤的規劃,
雖然最後簽名購買的決定權在於自己!

[ellery]

理財專員是銀行的sales 沒錯,
但一個好的理財專員, 應該是依照
客戶的情況而做全盤的規劃,
(所以他們要好幾張證照.)
否則與一般銀行行員又有什麼不同呢.

不過這應該是有錢人才要煩惱的事吧.

[ivantw]

說是銀行負責把客戶口袋裡的錢騙出來的騙子是否更適當。

說的天花亂墬，保證報酬多少%，操縱失當，或是拿客戶的錢去護盤的又不知有多少。

[shunyde]

已經稿成銀行不像銀行
保險不像保險
一個人當很多種人用
叫行員拉保險 信用卡等...
等到不行就換人
總覺得銀行都不是在開發新客戶
而是抓行員的親屬朋友等...

[cit0316]

剛剛看了幾個金控的網站,要求學歷大學甚至研究所商學系所,
書讀的那麼高,結果跑去當個普通的sales?

很好奇是不是
只推銷公司主打商品? 當客戶簽名蓋章付錢就不管? 有售後服務嗎?
好歹也是數十萬到上百萬的辛苦錢耶!

[mingwei6444]

作者: cit0316

剛剛看了幾個金控的網站,要求學歷大學甚至研究所商學系所,
書讀的那麼高,結果跑去當個普通的sales?

很好奇是不是
只推銷公司主打商品? 當客戶簽名蓋章付錢就不管? 有售後服務嗎?
好歹也是數十萬到上百萬的辛苦錢耶!

其實業務是最基層的工作
如果從業務做起的話 是可以學很多東西的
也可以直接跟客戶面對面 直接了解客戶的須求
至於您所說的 只推銷公司主打商品 當客戶簽名蓋章付錢就不管
這應該是少數業務吧
這種業務也可能做不久吧

[KillS]

要看哪種業務,
有些業務研究畢業還不夠格咧.
我在銀行成本單位,常見些本土規模上百人的公司,董事長總經理自己背業務很多,

現在各銀行都在搞財富管理,很競爭的,理專早沒以前那摩好賺了,
沒看到前年打豪華裝潢,現在開始打美女戰,以後酒店女轉理專也沒啥好驚訝的,甚至我認為做過酒店的認真補一下金融商品知識,比自以為了不起的研究所生更適合做理專.

[cit0316]

每個營利公司一定都要有業務人員!
但是理財專員是不是只會推那種抽成多的,而不是比較有利於客戶的!
明明客戶是屬於保守型,還推薦他高風險的但是只告訴他高營利?

[reverso]

個人感覺:
理財專員,就是把錢從你口袋騙出來放到他口袋的專業人員;而資深理財專員,就是你錢被騙到他口袋裡,你還會很感激他的專業人員.

[ahdeng]

當有理專推銷我產品時，反問一句:「你過去的績效如何」
不要一直拿新產品來推銷，說的天花亂墜!!