當有理專推銷我產品時，反問一句:「你過去的績效如何」
不要一直拿新產品來推銷，說的天花亂墜!!

可以再補一句
"你有幾張證照" :D
"沒證照是不能賣商品的喔"

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過去績效跟證照只是初本的判斷,並不保證收益!

的確不保證收益，
但如果說這位理專過去績效很差，你還會有興趣嗎?
我想理專應該是為客戶量身訂做產品，而不是客戶去適應產品，
畢竟錢投資下去少則六年多則二十年，
這當中風險性是很大的!

但各家銀行推出新產品時，各分行都要掛一定的"扣打"(quota)，
很多行員為了不讓自己業績看不下去，
就自己掏錢自己掛業績，時間到再贖回，
等到下一個新產品推出，又把之前贖回的錢再去買，
這種陋習存在很久了!!

過去績效跟證照只是初本的判斷,並不保證收益!