現在很多金控公司都在招募理財專員,說什麼要考三五張金融證照才能進去
搞的好像要對金融很專業很懂才能升任,但是外行的我不清楚這到底是做什麼
總覺得就是金控業者的業務員,負責推銷公司的金融商品給客人,
只推銷主打的商品,而不是真的依照客戶的情況而做全盤的規劃,
雖然最後簽名購買的決定權在於自己!

贊助商連結

理財專員是銀行的sales 沒錯,
但一個好的理財專員, 應該是依照
客戶的情況而做全盤的規劃,
(所以他們要好幾張證照.)
否則與一般銀行行員又有什麼不同呢.

不過這應該是有錢人才要煩惱的事吧. :D

說是銀行負責把客戶口袋裡的錢騙出來的騙子是否更適當。 :D

說的天花亂墬，保證報酬多少%，操縱失當，或是拿客戶的錢去護盤的又不知有多少。 :mad:

已經稿成銀行不像銀行
保險不像保險
一個人當很多種人用
叫行員拉保險 信用卡等...
等到不行就換人
總覺得銀行都不是在開發新客戶
而是抓行員的親屬朋友等...

剛剛看了幾個金控的網站,要求學歷大學甚至研究所商學系所,
書讀的那麼高,結果跑去當個普通的sales?

很好奇是不是
只推銷公司主打商品? 當客戶簽名蓋章付錢就不管? 有售後服務嗎?
好歹也是數十萬到上百萬的辛苦錢耶!

剛剛看了幾個金控的網站,要求學歷大學甚至研究所商學系所,
書讀的那麼高,結果跑去當個普通的sales?

很好奇是不是
只推銷公司主打商品? 當客戶簽名蓋章付錢就不管? 有售後服務嗎?
好歹也是數十萬到上百萬的辛苦錢耶!

其實業務是最基層的工作
如果從業務做起的話 是可以學很多東西的
也可以直接跟客戶面對面 直接了解客戶的須求
至於您所說的 只推銷公司主打商品 當客戶簽名蓋章付錢就不管
這應該是少數業務吧
這種業務也可能做不久吧 :)

要看哪種業務,
有些業務研究畢業還不夠格咧.
我在銀行成本單位,常見些本土規模上百人的公司,董事長總經理自己背業務很多,

現在各銀行都在搞財富管理,很競爭的,理專早沒以前那摩好賺了,
沒看到前年打豪華裝潢,現在開始打美女戰,以後酒店女轉理專也沒啥好驚訝的,甚至我認為做過酒店的認真補一下金融商品知識,比自以為了不起的研究所生更適合做理專.

每個營利公司一定都要有業務人員!
但是理財專員是不是只會推那種抽成多的,而不是比較有利於客戶的!
明明客戶是屬於保守型,還推薦他高風險的但是只告訴他高營利?

個人感覺:
理財專員,就是把錢從你口袋騙出來放到他口袋的專業人員;而資深理財專員,就是你錢被騙到他口袋裡,你還會很感激他的專業人員.

當有理專推銷我產品時，反問一句:「你過去的績效如何」
不要一直拿新產品來推銷，說的天花亂墜!!